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第6章：去中心化借贷

本文主要介绍了DeFi领域中两个主流的借贷协议：Compound和Aave。它们通过算法确定利率，降低了借贷摩擦，提高了资金利用率。还提到了新一代借贷协议Morpho通过P2P匹配优化利率，并具有风险隔离等优势。
DeFi  Compound  Aave  借贷协议  流动性池  Morpho  Solidity  Gas 

第17章：DeFi 是未来，而未来已来

DeFi正快速发展，吸引了传统金融机构和散户投资者的关注。越来越多的传统金融参与者开始进入 DeFi 市场，DeFi 代表着金融的未来。DeFi 具有透明、可访问、高效和便利等优势。虽然 DeFi 的用户体验仍有待提高，许多团队正致力于改进钱包、产品参与、用户友好的发展、保险、流动性聚合和收益优化等方面。
DeFi  传统金融  用户体验  透明度  可访问性  流动性聚合  Solidity  Gas 

第1章：传统金融机构

本文主要对比了传统金融机构（银行）与去中心化金融（DeFi）的运作模式，突出了DeFi在支付清算、可访问性和透明度方面的优势。DeFi旨在建立一个无国界、无审查且人人可访问的金融体系，通过区块链技术和去中心化应用，为全球用户提供更公平、高效的金融服务。
DeFi  传统金融  银行  支付清算  可访问性  透明度  Solidity  Gas 
  • CoinGecko
  • 发布于 2025-11-01
  • 阅读 ( 727 )
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推荐的 DeFi 资源网站

本文档整理了DeFi领域常用的信息网站、新闻网站/简报、播客、YouTube频道以及一些优质DeFi项目，如仪表盘界面、去中心化交易所、交易所聚合器、借贷平台、预测市场、税务工具、钱包和收益优化器等。
DeFi  去中心化金融  资源  DEX  借贷  收益优化  Solidity  Gas 

第15章：新兴 DeFi 协议 2025

本文介绍了2021-2025年间涌现的几个重要DeFi协议，包括流动性质押协议Lido Finance、重新质押协议EigenLayer、收益代币化协议Pendle Finance和去中心化预测市场Polymarket。这些协议分别解决了PoS区块链的流动性问题、加密经济安全性扩展、未来收益交易和群体智慧预测等领域的问题，代表了DeFi的最新发展方向。
DeFi  流动性质押  重新质押  收益代币化  预测市场  以太坊  Solidity  Gas 

第13章：治理

DeFi协议通过去中心化自治组织(DAO)进行自我管理，其中治理代币模型允许代币持有者对提案进行投票。Aragon和Snapshot是为DeFi项目提供治理工具的两个项目。Aragon旨在消除组织创建和维护的中间环节，并提供Aragon法院解决冲突。Snapshot通过链下快照投票，降低了参与成本，成为流行的治理工具。
DeFi  DAO  治理代币  Aragon  Snapshot  链下投票  Solidity  Gas 

第7章：去中心化交易所（DEX）

本文介绍了去中心化交易所（DEX）的概念、类型、局限性以及未来发展方向。DEX 通过智能合约和链上交易减少对中介的需求，但存在流动性较低、功能有限、区块链互操作性差以及交易成本高等问题。文章还深入分析了 Uniswap 的流动性池和自动做市商机制，并介绍了 DEX 聚合器 1inch 如何优化交易。
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第5章：去中心化稳定币

本文介绍了稳定币在加密货币领域的重要性，并深入探讨了三种主要类型的稳定币：中心化的法币抵押稳定币 USDT、去中心化的加密货币抵押稳定币 DAI，以及采用 Delta 中性策略的合成美元协议 Ethena 的 USDe。文章还详细阐述了 Maker 协议及其治理代币 MKR，以及 USDe 的独特机制、收益来源和潜在风险，为读者提供了对稳定币市场的全面了解。
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第12章：去中心化保险

DeFi领域的安全风险日益凸显，智能合约漏洞和黑客攻击事件频发，导致巨额资金损失。文章介绍了DeFi保险的重要性，并重点介绍了Nexus Mutual及其经纪商Armor，它们为智能合约和中心化托管机构提供保险。此外，还简要介绍了Nsure Network和Cover Protocol等其他保险平台，强调了DeFi用户需要重视风险管理并考虑购买保险。
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DeFi介绍

DeFi作为区块链和加密货币领域增长最快的部分，正快速发展并可能融入传统金融体系。本文旨在帮助初学者了解DeFi，涵盖去中心化稳定币、交易所、借贷、衍生品和保险等要素，并提供与DeFi协议交互的指南，以及推荐的补充阅读材料。
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第2章：什么是去中心化金融 (DeFi)？

本文介绍了去中心化金融（DeFi）的概念和生态系统，强调了DeFi通过Dapps提供金融服务，消除了对中心化实体的依赖。文章还分析了DeFi的去中心化程度，并详细介绍了稳定币、借贷、交易所、衍生品、基金管理、彩票、支付、保险和治理等九个主要类别，同时提及了流动性质押与再质押，RWA，预测市场等新兴创新类别。
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第14章：DeFi 仪表盘？

本文介绍了 DeFi 仪表盘的概念，它能在一个地方聚合你的所有 DeFi 活动，方便可视化和跟踪资产在不同 DeFi 协议中的分布。文章重点介绍了 Zapper 仪表盘的使用方法，包括如何连接以太坊地址或 ENS 域名，查看钱包余额、DeFi 存款、投资、流动性挖矿和债务等信息，并进行投资决策。
DeFi  仪表盘  Zapper  以太坊  ENS  DeBank  Solidity  Gas 

x402：面向自主互联网的自主支付

本文探讨了在AI agent时代，传统互联网的广告盈利模式的崩溃，以及基于区块链的x402协议如何通过微支付为互联网内容和服务提供新的经济模型。x402结合了HTTP 402状态码与区块链结算，实现了无需账户、API密钥和订阅的即用即付模式，为AI agent的自主支付提供了可能。
x402  微支付  区块链  HTTP 402  自主代理  Layer 2 
  • yq_acc
  • 发布于 2025-10-29
  • 阅读 ( 2850 )
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解构 DeFi ：代币、Pool 与 Vault 的演变

本文深入探讨了去中心化金融（DeFi）的演变，从最初的资产代币化到代币池的出现，再到如今的资金库（Vault）管理。文章详细解释了代币飞轮的构建、不同类型代币池（如借贷池、交易池、质押池等）的运作方式、以及资金库在优化收益策略中的作用，并以Ethena的USDe稳定币为例，展示了DeFi生态系统中各种组件如何相互连接并创造价值。
去中心化金融  DeFi  代币  代币池  资金库  收益耕作 
  • ilemi
  • 发布于 2025-10-28
  • 阅读 ( 3192 )
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Balancer DeFi 协议架构的安全分析

本文深入分析了 Balancer V3 的架构、安全模型以及与 DeFi 协议安全集成的最佳实践。Balancer V3 通过引入单例 Vault、瞬时账户、内置 BPT 管理和原生利率及小数缩放等技术，实现了从 DEX 到可编程流动性平台的转变，为开发者提供了安全、灵活和高效的基础设施。
Balancer  V3  Vault  AMM  DeFi  流动性 
  • zealynx
  • 发布于 2025-10-18
  • 阅读 ( 1290 )
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交易所钱包系统开发 #5 - 风控设计

在前几篇文章，我们分别介绍了交易所钱包系统的整体架构设计、签名机与用户账户生成的方案、用户充值以及用户提现，这篇文章介绍风控，提升系统的安全性。风控的主要目标是防止盗币、欺诈、洗钱以及内部作恶，同时要尽量在不破坏用户体验的前提下拦截高风险行为，提升系统的整体安全性。架构更新在之前的架构
交易所钱包  风控 
  • Tiny熊
  • 发布于 2025-10-09
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MIM Spell 第三次攻击：Abracadabra 170 万美元黑客事件内幕

in  攻击事件解析 2025
本文分析了Abracadabra.money 的 Cauldron V4 合约被攻击事件，攻击者利用`cook()`函数中的漏洞绕过了协议的最终偿付能力检查，从合约中窃取了约170万美元的MIM。文章深入探讨了漏洞的原理及其利用方式，还提出了可以避免此类事件的设计建议，并总结了该事件造成的后果以及协议方的反应。
DeFi  智能合约  漏洞  攻击  MIM  Cauldron 

低风险DeFi之于以太坊，犹如搜索之于谷歌

本文作者认为，以太坊社区长期存在收益应用和社区目标之间的紧张关系。如今，低风险DeFi可以像当年的搜索之于谷歌一样，成为以太坊的关键应用，在全球范围内实现对主流资产类别（如主要货币、股票和债券）的民主化支付和储蓄。低风险DeFi与以太坊的文化目标高度一致，且能促进经济发展。
DeFi  以太坊  低风险DEFI  金融  支付  储蓄 

交易所钱包系统开发 #3 - 处理用户充值

梳理了交易所钱包系统中充值处理环节，可能遇到的各种问题。从 **如何识别 ETH 和 ERC20 充值**、到 **应对区块链分叉**，再到 **数据库的表结构与用户余额的聚合视图**，完整地走了一遍充值业务的核心流程。
交易所  钱包  充值  ERC20 
  • Tiny熊
  • 发布于 2025-09-19
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交易所钱包系统开发 #2 - 签名机设计与账户生成实现

在交易所钱包系统中，我们通过内网隔离 `wallet` 主模块与 `signer` 签名机，提升了整体安全性。签名机基于 BIP39 / BIP32 / BIP44 标准，以单一助记词派生无限地址，降低了备份和迁移成本。 结合交互式密码隐藏输入机制，加强安全性。
交易所钱包  BIP39  签名机  钱包开发 
  • Tiny熊
  • 发布于 2025-09-13
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