什么是加密货币诈骗以及如何避免？- Pintu Academy

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什么是加密货币诈骗？以及如何避免？

近年来，加密货币行业市场发展迅速。许多加密资产已经增长了数千个百分点。到2021年底，加密货币行业的总市值甚至达到了超过3万亿美元。这种急剧增长吸引了数百万新投资者。然而，与此同时，针对加密货币用户的欺诈或诈骗行为也急剧增加。那么，什么是加密货币诈骗？如何在加密货币诈骗中损失数百万美元？本文将帮助你识别并避免加密货币中的诈骗。

文章摘要

• ⚠️️ 加密货币诈骗是指个人或团伙试图通过欺骗和蒙骗用户，以骗取他们的资产的犯罪行为。
• 🔎 加密货币世界中最常见的诈骗类型包括网络钓鱼、挖矿诈骗、赠品诈骗、Rug Pull、拉高抛售以及MetaMask上的空投。
• ️🕵️ 每种诈骗都有不同的特点，但你可以看到一些共同的特征，例如在短时间内提供巨额利润、可疑链接和网站，并且通常需要你花钱。
• 🧠 有很多方法可以避免加密货币世界中经常发生的欺诈和诈骗。总的来说，你需要为你的敏感数据（如私钥）增加额外的安全层。

加密货币世界的诈骗

基本上，通过使用区块链技术，加密货币交易可以防止诈骗。然而，这并不意味着加密货币用户完全可以免受欺诈风险。诈骗通常直接发生在用户身上。

加密货币诈骗是指个人或团伙试图通过欺骗和蒙骗用户，以骗取他们的资产的犯罪行为。这些诈骗通常针对那些被消息或一些光鲜的新加密资产所吸引的新用户。

加密货币安全公司Chainalysis发布了2021年的加密货币犯罪报告。2021年，由于欺诈导致的犯罪率达到78亿美元，比2020年增长了82%。欺诈率的上升与去年的牛市相吻合。

Chainalysis 2021年按类别划分的犯罪价值。来源：Chainalysis 2021年犯罪报告。

在2022年，Chainalysis的8月份报告解释说，随着熊市的到来，诈骗有所减少。这些诈骗通常针对被动的加密货币投资者或初学者，他们通常在加密货币价格较高时进入市场。在熊市中，这些新用户并不常见。事实上，Chainanlysis表示，欺诈活动的减少与比特币的价格有关。

另请阅读关于牛市和熊市的文章。

显示2022年加密货币诈骗利润与BTC价格之间相关性的图表。来源：Chainalysis

上面的Chainalysis报告显示了BTC价格和诈骗之间有趣的关联性。Chainalysis怀疑欺诈的主要受害者是在牛市中FOMO加密资产的初学者投资者。这表明许多初学者在不了解风险的情况下进行投资。在一个像加密货币这样的新兴行业中，你需要了解各种诈骗的各种作案手法。以下是几种类型的加密货币诈骗。

加密货币诈骗的类型

1. 网络钓鱼

网络钓鱼是一种“钓鱼”或诱骗受害者提供敏感数据（如密码或私钥）的诈骗。这种类型的诈骗是最受欢迎和最常见的诈骗之一。这些诈骗者使用各种媒介，如社交媒体、私人消息和电子邮件。此外，这也是黑客从数字钱包窃取比特币的方法之一。

网络钓鱼诈骗通常以代表重要组织或个人的消息的形式出现。然后，该消息邀请受害者遵循说明，例如输入发送的链接或将代币发送到特定的地址。

作恶者会将勒索软件或间谍软件隐藏在这些链接后面，以获取用户的重要信息。在更高级的加密货币网络钓鱼中，受害者在使用骗子提供的链接时会立即失去其加密资产。

由于网络钓鱼而发生的加密货币欺诈事件之一是Axie Infinity的Ronin Bridge黑客事件。The Block报道说，诈骗者向Axie Infinity的一位高级开发人员提供了一份虚构的高薪工作。该员工从诈骗者那里下载了一个pdf文件。之后，黑客能够访问Axie Infinity的几个验证节点，并设法窃取了约5.4亿美元。

💡 你可以做些什么来避免像网络钓鱼这样的加密货币诈骗？

永远不要点击你不认识的人的链接，尤其是在互联网上。在遵循任何书面说明之前，务必检查消息发送者的地址和姓名。

2. 挖矿诈骗

挖矿诈骗是一种加密货币诈骗，它提供与加密货币相关的挖矿活动所带来的巨额利润。这是印度尼西亚最受欢迎的诈骗类型，其大多数受害者是不了解加密货币的人。他们被快速获利的承诺所诱惑。

引用自Deti k，这种诈骗的受害者之一被承诺每天获得2%利润的狗狗币挖矿所欺骗。应该理解的是，挖矿设备投资绝不便宜，而且很难做到。挖矿加密资产通常不会提供稳定的利润，尤其是在高额的情况下。

此外，Android应用商店中流传的许多虚假挖矿应用程序事实证明对用户来说是危险的。

3. 赠品或空投诈骗

赠品诈骗是一种赠送免费加密资产的诈骗，但结果却耗尽了他们的加密资产。通常要求用户将其数字钱包连接到特定的智能合约或关注骗子提供的链接。这种类型的欺诈在NFT项目中也很常见。

Vitalik Buterin的冒名顶替者帐户，带有Twitter的官方勾选标记。请注意不同的用户名。

与网络钓鱼一样，诈骗者通常使用流行组织或某人的帐户的名称来让你信任他们。在加密货币中，你可以从赠品或空投中验证你自己的数字地址。你还可以学习如何在将你的数字钱包连接到未知地址之前验证智能合约。

4. Rug Pull

Rug Pull 是一种欺诈形式，其中开发者在从投资者那里筹集资金后放弃了他们的加密项目。项目开发团队通过将撤回机制嵌入到智能合约代码中来进行 Rug Pull。在收集了大量资金后，诈骗者将激活一段代码以耗尽所有投资者的资金。

2021年牛市中的Rug Pull案例。来源：Chainalysis 2021年犯罪报告。

在Chainalysis的报告中，Rug Pull 是一种自2021年以来激增的新型诈骗。土耳其的加密货币交易所Thodex 窃取了其用户约26亿美元的资金。避免此类项目最简单的方法是在BSCscan和Etherscan等平台上检查他们的智能合约。

💡 如何避免 Rug Pull？

始终验证加密项目背后的项目、智能合约和团队！你可以查看白皮书，查看他们的社交媒体，并从CoinMarketCap等受信任的网站上查找信息。

你可以查看Pintu Academy的文章，该文章更深入地探讨了Rug Pull诈骗。

5. 拉高抛售

拉高抛售是一种加密货币诈骗，一群人欺骗人们购买一种资产以抬高其价格，以便他们可以出售以获取巨额利润。在成功抬高价格后，诈骗者立即大量抛售，使已经购买它们的投资者陷入困境。拉高抛售是最难识别的骗局之一，但它通常发生在流动性较低的资产上。

识别拉高抛售的一种方法是查看加密资产的社交媒体活动，该资产在短时间内突然飞涨。如果内容只是由类似帐户购买的促销活动，则很可能是拉高抛售。这是投资小型山寨币如此危险的原因之一。

不要投资或交易流动性低的加密资产，这些资产在没有明显原因的情况下突然变得流行。如果你是初学者，最好从投资明显的加密资产（如比特币或以太坊）开始。

6. MetaMask中的未知代币空投

MetaMask上最常见的诈骗之一是突然出现大量未知的加密资产。这是一种诈骗形式，旨在让你与该资产进行交互以出售或交易它。但是，当你尝试这样做时，你钱包中的所有资产可能会突然消失，因为它是一种窃取MetaMask中资产的诈骗。

MetaMask中未知代币的空投。来源：Chaindebrief

如上图所示，你将突然拥有大量新代币，就像获得空投一样。MetaMask建议永远不要与你没有购买的加密资产进行交互。目前，MetaMask正在开发一种代币检测功能，该功能将自动检查你是否拥有虚假资产。

“空投”是指向公众分发数字资产的一种方法，通常是为了传播对新型加密货币的认识。空投是一种营销活动，用于分发免费的Coin或代币，例如关注所有社交媒体，转发推文，发送推荐代码等。

如何识别加密货币中的诈骗

• 💰 不合理的利润：这是加密货币世界中诈骗的一个共同特征，即利润是不合理的。例如，你不可能免费获得价值数千美元的加密资产。
• ❗ 可疑的网站和链接：诈骗者创建的网站通常具有不同的链接，尽管它们看起来与它们模仿的网站相同。这是一种诈骗者进行欺骗的方式，即将站点或链接尽可能地伪装成原始站点。你可以检查站点链接末尾的扩展名。
• 🙅 提前要求付款：许多诈骗的开始方式是告诉你先发送资金或某些资产，然后再获得大奖。合法的空投通常不会索要任何形式的资金。

如何避免加密货币诈骗

避免加密货币诈骗。来源：Medium上的Blockchain.com。

1. 使用冷钱包

冷钱包是一种硬件，用于存储有关你的加密资产的所有数据，例如钱包地址和私钥。冷钱包也通常称为离线钱包或硬件钱包，因为它们是物理的，没有连接到互联网。拥有冷钱包被认为是经验丰富的加密货币投资者的必备品。这种类型的加密货币钱包具有高安全性系统，因为它与互联网网络分离。

2. 保守你的私钥秘密

这是最重要的加密货币安全原则。就像你不能泄露PIN码或密码一样，私钥也是其他人不应该知道的数据。如果你丢失了它或将其交给其他人，则可以访问你的数字钱包，并且所有资产都可以被清空。大多数网络钓鱼旨在获取你的私钥的访问权限。

私钥是允许用户访问其资金、签署交易以及生成接收地址的数字。它通常写成一长串字母和数字。

3. 使用其他安全应用程序

加密货币世界与互联网网络密切相关。鉴于我们使用的几乎所有设备都连接到互联网，因此你需要注意个人数据的安全性。因此，添加一层安全性至关重要。这种额外的安全层称为双重身份验证或多重身份验证。

使用2FA，你需要使用另一个应用程序或设备进行身份验证，然后才能访问你的帐户。当你的密码或私钥被盗时，这非常有用。没有来自你的智能手机、电子邮件或Google Authenticator等身份验证器应用程序的额外身份验证，窃取者就无法访问你的帐户。

因此，添加2FA变得非常重要，特别是如果你在钱包中存储了大量加密货币。

4. 始终在投资前进行DYOR

对抗加密货币世界中欺诈的最重要弹药是知识。这就是为什么许多人经常说“ DYOR”或进行你自己的研究。每个加密货币投资者都应该了解他所购买的资产。因此，在决定购买加密资产之前，始终寻求信息，尤其是在该资产是一个小型且不受欢迎的项目时。

这种购买前阅读策略可以防止你陷入 Rug Pull 和拉高抛售诈骗项目。通过了解创建它的人，阅读白皮书，并查看项目的活动，我们可以评估一个加密项目是否安全。这也称为基本面分析。

你可以在 Pintu Academy 的这篇文章中了解更多关于进行基本面分析的信息。

5. 忽略不切实际的报价

加密货币世界通常被认为能够立即提供巨额利润。许多投资者通过投资价格飞涨的项目赚了很多钱。但是，“即时利润”的概念通常被诈骗者用来引诱受害者。你需要了解，尽管加密资产的利润潜力巨大，但它们不是即时的。

因此，避免与加密资产相关的项目或业务，这些项目或业务在短时间内提供大量利润的诱惑。特别是如果该项目仍然很小。

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Pintu 为你提供了一个安全投资加密货币的平台。通过 Pintu，你可以在一个便捷的一体化应用程序中购买 BTC、ETH、BNB 等加密货币。

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你可以通过我们每周更新的各种 Pintu Academy 文章了解更多关于加密货币的信息！所有 Pintu Academy 文章仅用于教育目的，而非财务建议。

参考文献

• Crypto Crime Report 2022, Chainalysis, 于 2022 年 9 月 12 日访问。
• Eric Jardine, Mid-year Crypto Crime Update: Illicit Activity Falls With Rest of Market, With Some Notable Exceptions, Chainalysis, 于 2022 年 9 月 12 日访问。
• Christy Bieber, 6 Tips to Avoid Crypto Scams, The Fool, 于 2022 年 9 月 13 日访问。
• Casey Murphy, Bitcoin Scams: How to Spot Them, Report Them, and Avoid Them, Investopedia, 于 2022 年 9 月 13 日访问。
• Imogen Searra, How To Identify a Scam Crypto Project, Bein Crypto, 于 2022 年 9 月 14 日访问。
• How To Use MetaMask’s Token Detection Feature For A More Complete Picture Of Your Wallet, Consensys, 于 2022 年 9 月 16 日访问。
• Jacky Yap, What Should I Do When Random Coins Appear In My MetaMask Wallet?, Chain Debrief, 于 2022 年 9 月 16 日访问。

作者：Ari Budi Santosa

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