如何安全地质押加密货币？

在今天的数字经济中，拥有资产只完成了一半，保护好它才是另一半。随着加密货币质押从一个小众爱好转变为核心的金融策略，数字自卫的艺术已经成为任何严肃投资者最有价值的技能。本指南将带你了解必要的安全实践和新的机会，帮助你成为一个更聪明、更安全的质押者。

主要内容

• 质押需要积极管理，包括定期进行性能审查和安全检查。

• 成功的质押策略会将长期安全放在首位，而不是追逐最高的短期收益。

• 质押的安全性是多层面的，涉及你的个人设置、验证者选择和平台评估。

• 应急计划对于减轻意外问题的影响至关重要，而定期审查有助于预防这些问题。

• 按照本文末尾的完整安全检查清单，将本指南付诸实践。

为加密货币质押构建你的安全基础

欢迎来到许多人称之为加密货币质押的黄金时代。质押曾经是精通技术的爱好者的小众活动，现已发展成为赚取被动收入的主要策略。这种增长不仅来自个人加密货币用户，传统的金融机构也开始进入该领域，监管机构正在提供更清晰的指导方针，并且美国上市了首个质押交易所交易基金（ETF）。质押已经发展成为一种合法且成熟的投资策略，应该基于先进的安全措施。

但是在我们深入探讨之前，如果你想复习一下有关基础知识的知识，我们已经为你准备好了。你可以浏览我们的质押入门指南以获得一个良好的起点，在我们的质押常见问题解答中找到快速解答，通过阅读有关质押风险的文章，清楚地了解潜在的缺点，并通过我们关于你为什么应该考虑加密货币质押的文章来权衡潜在的回报。

选择一个安全的钱包：你的第一道防线

如果你要参与质押，加密货币钱包是绝对必要的。从最佳实践的角度来看，主要目标始终是尽可能地将你的私钥（即你资金的最终密码）与在线威胁隔离。

为什么硬件钱包是安全性的黄金标准

因为你的笔记本电脑连接到互联网，所以它本质上是脆弱的。这就是为什么质押安全性的基本最佳实践是使用硬件钱包，它会将你的私钥保存在安全的离线芯片上。当你必须签署交易时，数据会转发到设备，在内部签名，然后将已签名交易发回 - 你的私钥永远不会离开安全芯片。这可以创建一个强大的屏障，以抵御恶意软件和黑客攻击。

热钱包与硬件钱包：便利性与安全性之间的权衡

为了方便起见，一些用户选择基于软件的“热钱包”或直接在交易所平台上进行质押。这些通常易于使用，但会将你的密钥保存在在线环境中，或者将它们保存在应用程序或浏览器扩展程序中。这会使你面临更广泛的攻击面。最佳实践是仅将这些服务用于你可以承受较高风险的少量资金。

什么是多重签名（Multisig）钱包，谁需要它们？

对于管理大量资金或寻求机构级安全性的人来说，最佳实践会演变为使用多重签名（multisig）钱包。multisig 钱包需要多个批准才能执行交易。典型的设置为“2-of-3”，即你有三个签名设备，但只需要两个来签署交易。这可以防止一个设备的丢失、盗窃或泄露，并提供针对单点故障的强大保护。

质押 vs. 流动性质押：哪个更安全？

也许所有质押者都必须做出的最大决定是在传统质押的前期安全性和流动性质押的灵活性之间做出选择。分析这种权衡以符合你个人的风险承受能力是一项关键的最佳实践。

了解传统质押：安全性和简单性

从最佳实践的角度来看，最简单和最安全的方法是传统质押。它很简单，并且涉及的智能合约风险最小，因为你正在直接使用网络的本机功能。唯一实际的区别是你的代币被锁定并且在一段时间内不具有流动性。要了解更多信息，你可以阅读我们的完整指南“什么是质押？”。

了解流动性质押：灵活性及其风险

由 Lido Finance 等协议提供的流动性质押通过为你提供代表你质押资产的可交易代币（例如，stETH）来解决流动性问题。这使你有可能在其他 DeFi 协议中使用你的资金，但会产生新的风险层。最佳实践要求你仔细考虑这些增加的风险，其中包括：

• 流动性质押协议中的智能合约漏洞。

• “脱锚”风险，即流动性代币失去其与基础资产的 1:1 价值。

• 中心化问题，如果单个协议在网络上变得过于 dominant。

你可以在我们的文章“什么是流动性质押？”中进一步探讨这些概念。

最终，没有唯一的正确答案。最佳实践是根据你自己的风险阈值做出选择。如果易用性和安全性是你最优先考虑的事项，那么传统质押是一种更为保守的方法。如果你需要资本效率并且愿意承担其他风险层，那么流动性质押可能是一个强大的工具。

如何为质押选择合适的验证者

从最佳实践的角度来看，选择验证者不仅仅是寻求最大的回报，而是寻求一个好的合作伙伴，他们将确保你的资产得到妥善保管并保持运行。为了全面了解要寻找的内容，你可以阅读我们的完整指南 如何为质押选择合适的验证者。

评估验证者：最重要的指标

虽然正常运行时间（目标为 99%+）和佣金率（通常 5-10% 是合理的）等基本指标很重要，但彻底的评估会更深入。最佳实践是分析以下关键指标：

• 近期表现：验证者在过去 30-90 天内的表现如何？终身正常运行时间为 99.5% 但最近只有 95% 的验证者可能正在遇到问题。

• 佣金稳定性：小心频繁更改佣金率的验证者。稳定、可预测的费用结构表明更专业的运营。

• 自质押金额：验证者自己质押了多少钱？拥有大量“切身利益”的验证者更有动力保持高标准。

了解惩罚的现实

惩罚是与验证者相关的最重大风险。这是网络对验证者因恶意行为或严重错误而施加的惩罚，并扩大到你身上。这些惩罚可能很严厉：例如，在以太坊上，你可能会损失很大一部分质押。为了保护自己，最佳实践包括寻找以下明确的迹象：

要寻找的绿旗：

• 具有备份系统的专用硬件。

• 积极参与社区讨论和治理。

• 关于其设置和实践的透明沟通。

要避免的红旗：

• 任何被惩罚的历史。

• 在没有冗余的基本云基础设施上运行的验证者。

• 可疑的低佣金率，这可能表明在安全性方面偷工减料。

支持较小的验证者可以提高网络健康

最后，一种以社区为中心的最佳实践是考虑支持较小的、独立的验证者。质押给低于前 20 名但仍满足你的安全标准的验证者可以保持网络健康和去中心化，通常具有类似的回报。

平台安全性：如何评估质押服务

无论你使用的是中心化交易所、流动性质押协议还是 AI 驱动的平台，了解如何评估其安全性都是一项关键的最佳实践。选择满足你需求的合适服务非常重要，你可以在我们的专用指南中查看我们对 最佳质押平台和交易所的细分。

从最佳实践的角度来看，以下是一个更完整的清单，可指导你的评估：

1. 检查智能合约审计

这仍然是第一步也是最关键的一步。任何处理你资产的平台都必须接受信誉良好的公司进行的多次最新安全审计（在过去 12 个月内）。确保审计报告是公开可用的，并且平台已修复发现的任何重大问题。避免使用没有审计或对结果不透明的平台。

2. 验证保险范围

平台对安全性的承诺也体现在其保险单中。最佳实践是验证它们是否承保以及承保范围。特别是，寻找惩罚保护、智能合约故障保险和托管盗窃保险。例如，DAIC Capital 等专业提供商拥有自己的 惩罚和保险基金政策。

3. 评估他们的验证者选择流程

除非你自己选择验证者（例如使用流动性质押或在交易所上），否则你信任平台的判断。明智的做法是找出他们如何选择他们的验证者。信誉良好的平台应该透明地使用一组多样化的高性能验证者，这些验证者具有强大的安全实践，并且应该避免通过少数几个大型运营商过度中心化。

4. 查看服务条款和费用

你的权利、费用结构和你资产的托管应在服务条款中明确定义。警惕模糊的语言或隐藏的费用。一家公平诚实的公司将拥有简短而明智的条款。

5. 检查社区声誉和支持

最后，调查平台在加密货币社区中的历史和声誉。访问独立的评论和论坛。具有良好表现历史、透明度和响应迅速的客户支持的平台通常是更安全的选择。确保他们有明确的紧急程序记录，以防出现问题。

高 APY 质押项目的隐藏风险

你可以问的最重要的问题是：收益来自哪里？

合法的质押奖励来自网络的交易费用及其计划内的通货膨胀时间表。相比之下，许多高 APY 项目仅仅通过以自己的代币支付奖励来产生“收益”，他们可以凭空创建代币。这会产生巨大的通货膨胀，从而不断降低代币的价格。你可能正在赚取高比例的贬值代币，因此你的实际价值回报为负。这种经济模式依赖于持续的新资金流入，以防止价格崩溃，这是不稳定的。

高收益加密货币项目的红旗

一种好的做法是在考虑这些项目时保持非常怀疑的态度。以下是要寻找的明显红旗：

没有明确的收益来源：该项目无法定义它如何产生如此高的收益，除非通过发行自己的代币。

匿名团队：该团队要么是匿名的，要么没有既往历史，因此没有人负责，从而增加了“跑路”的可能性。

没有代币实用性：除了质押和投机之外，代币在功能完善的生态系统中没有真正的用例。

是否存在合法的高 APY 质押机会？

虽然大多数都是有风险的，但在少数情况下，高 APY 可能是暂时合法的：

短期促销：一个已建立的、信誉良好的平台可能会在有限的时间内提供高利率以吸引用户。

新网络启动：一个新的区块链可能会提供临时的、高收益的激励措施，以吸引保护网络所需的第一个验证者和委托者。

具有真正实用性的项目：该项目具有明确的用例和可持续的代币经济学，其中高收益是其早期增长阶段的战略组成部分。

风险警告：从风险管理的角度来看，你永远不应在高 APY 项目中投资超过你完全可以承受损失的金额。

高级安全：计划、风险管理和面向未来

除了选择好的钱包和验证者之外，高级安全还包括具有前瞻性、仔细的计划和持续的警惕性。

应急计划：你的主动防御

如果出现问题怎么办？制定计划对于最大限度地减少潜在损失和压力至关重要。

制定紧急情况检查清单：该文件应安全存储，并包括：

• 你使用的所有平台和验证者的联系方式。

• 你所有帐户的备份访问程序。

• 你所有质押职位的详细文档。

• 每个平台的紧急取消质押方法。

进行定期安全审查：制定时间表以掌握你的安全状况。

• 每月检查所有验证者表现。

• 每季度完成平台安全更新审查。

• 每年审查你的整体质押策略。

保护自己免受常见风险

网络钓鱼和社会工程

对大多数质押者的最大威胁不是复杂的黑客攻击，而是被诈骗。网络钓鱼最常通过假冒网站、危机电子邮件和来自假冒支持团队的社交网络直接消息进行。通过始终手动输入 URL 或添加书签来保持安全，切勿点击电子邮件或消息中有关你的加密货币活动的未经请求的链接，通过官方渠道验证所有通信，并使用需要物理确认才能提款的硬件钱包。

权限管理

最关键的最佳实践是在合同批准方面保持谨慎。切勿授予智能合约无限权限。定期检查和撤销未使用的合约批准，以限制你过去使用的协议在遭受黑客攻击时的风险。

市场和流动性风险

质押不仅仅是技术安全，你还必须关心市场风险。它们是：

惩罚风险：你的质押资产可能会因不良验证者行为而受到惩罚。

锁定风险：你的资金可能会在很长一段时间内不具有流动性。

脱锚风险：流动性代币的价值可能低于其基础资产。

通货膨胀风险：过于慷慨的质押奖励可能基于代币通货膨胀，这会降低整个代币的价值。

波动性风险：资产价格下跌 50% 将远远超过 5% 的质押奖励，从而导致你的投资美元价值净亏损。

用于用户控制和安全的关键平台功能

在审查平台时，最佳实践是彻底阅读它，以了解提款流程和质押机制。安全的平台应改进用户控制和风险保护。

• 资产管理功能：
• 风险管理工具：

使你的质押策略面向未来

质押生态系统将继续发展。如果你想领先一步，你需要随时了解情况并适应变化。

随时了解情况：关注信誉良好的加密货币新闻，参与你正在进行质押的网络的社区论坛，并在社交媒体上关注领先的开发人员和研究人员。

调整你的计划：定期回顾和改进你的安全例程，对新的质押可能性保持接受态度，保持灵活的头脑，并为监管变化做好准备。

监控技术发展：密切关注量子抗性密码学、新共识算法和跨链解决方案等技术的进步，以观察生态系统的未来可能如何影响你的策略。

在我们结束之前，这里有一个 实用清单 以确保你已准备好进行安全、成功的质押。

最后的想法：你获得安全质押成功的旅程

恭喜你，你现在已经掌握了在当今充满希望的市场中安全地质押你的加密货币的工具和信息。

请记住，成功的质押不是玩争取最大 APY 的游戏。它是找到一种适合你和你风险承受能力的可持续、安全的方法。通过掌握基础知识（保护你的密钥、选择信誉良好的验证者和多样化你的策略），你将能够从质押领域的未来扩展中受益。

在加密货币中，安全不仅是保护你的资产，也是保护你的未来前景。质押愉快！

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