如何代币化资产
- Chainlink
- 发布于 2025-05-22 16:42
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本文介绍了资产代币化的概念，即将现实世界的资产以数字代币的形式在区块链上表示。文章探讨了资产代币化的优势，例如提高效率、降低成本、增强透明度和改善流动性。同时，文章还概述了资产代币化的步骤，包括选择资产、定义代币类型、选择区块链、选择第三方审计机构以及使用 Chainlink Proof of Reserve 来保障代币的发行。
定义
要将资产代币化，必须在区块链上创建资产的数字表示作为代币。
要将资产代币化，必须在区块链上创建资产的数字表示作为代币。
代币化资产是基于区块链的数字代币，代表实物和传统金融资产。资产代币化为现有金融机构和早期 DeFi 生态系统提供了一个巨大的机会，可以创建一个更加透明和高效的全球金融系统。
根据波士顿咨询集团和 ADDX 的一份报告，到 2030 年，代币化市场预计将达到 16 万亿美元的商机，为区块链技术和密码学真相支持的全球经济的大规模转型奠定了基础。
在本文中，我们将探讨资产代币化的潜力，并概述如何创建代币化资产。
什么是资产代币化？
资产代币化涉及在区块链上创建代表现实世界资产的数字代币。代币化有助于将资产（如美术品或公司股份）的所有权转换为存储在区块链上的数字代币。该代币代表底层资产，可用于跟踪和转移其所有权。
在他写给投资者的年度信中，全球最大的投资公司贝莱德（BlackRock）的首席执行官拉里·芬克（Larry Fink）（管理资产超过8 万亿美元）概述了资产代币化所代表的机遇：
“特别是，资产类别的代币化为提高资本市场效率、缩短价值链以及改善投资者的成本和准入提供了前景。在贝莱德，我们继续探索数字资产生态系统，特别是与我们的客户最相关的领域，例如许可区块链以及股票和债券的代币化。”
资产代币化提供了许多关键优势，例如：
- 提高效率， 因为区块链的账本是真理的来源，从而能够将复杂的规则集直接编程到代币中。
- 降低成本，因为点对点交易减少了对中间人的依赖。
- 增强透明度，因为可以利用区块链技术的内在可审计性。
- 提高流动性，因为可以为历史上缺乏流动性的市场创建链上市场。
代币化还开辟了创建全新的金融市场和工具的可能性，因为历史上孤立于不相连环境中的资产可以存在于一个共同的结算层中。如果你想深入了解代币化资产的优势，请阅读代币化资产：将 DeFi 扩展到全球级别。
重要的是要注意，虽然代币化为金融行业和主要企业提供了最直接的好处，但资产代币化可以指代任何具有货币价值的东西的代币化，例如艺术品、知识产权，甚至是有技能的工人时间。因此，资产代币化通常被认为是具有最大潜力的区块链用例，其总潜在市场规模达数万亿美元，涵盖几乎所有经济活动，包括现在和未来。
如何代币化资产
虽然资产代币化过程可能包括许多步骤，具体取决于各个用例的要求，但以下是代币化资产并使用 Chainlink 储备证明将链下估值数据引入链上时需要遵循的一般步骤。
资产代币化有潜力将数万亿美元的现实世界价值带到区块链网络上。
代币化平台可以通过使用安全的 Chainlink 基础设施来帮助在链上中继链下或跨链抵押数据来建立一种新的可验证性标准。已经使用或正在集成 Chainlink 储备证明的代币化项目包括代币化货币项目 TUSD 和 Poundtoken，代币化股票平台 Backed，国债代币化平台 OpenEden，代币化黄金产品 Cache Gold，区块链基础设施和服务公司 BridgeTower Capital 等。通过使用 Chainlink 储备证明的去中心化验证来中继抵押数据，代币化项目可以展示新的透明度和安全级别。
选择要代币化的资产
第一步是确定你要代币化的资产。这可以是股票、商品、货币、证券、美术品、碳信用额度、知识产权或其他资产类别。
定义代币类型
确定要代币化的资产后，你需要定义要创建的代币类型。你需要考虑诸如你要使用的代币标准（ERC-20、ERC-721、ERC-1155 等）、要创建的代币数量、控制代币铸造的机制以及其他自定义参数和规则集等因素。
选择要在其上发行代币的区块链
接下来，你需要确定发行代币的区块链环境。此选择将取决于相关代币化资产的特定要求，但要考虑的一些方面是代币应在公共区块链还是许可区块链上发行，或者是否应使用用于创建自定义网络或 rollup 的框架。
选择第三方审计员来验证链下资产
当涉及到由现实世界金融资产（如法定货币、股票或债券）支持的代币化资产时，需要从链下银行账户或金库中继链上抵押数据，以确保代币由等量的抵押资产支持。在这种情况下，第三方必须验证该价值是否在链下持有，以帮助用户确信已发行的代币数量与基础资产的价值相对应。
代币化资产项目可以使用去中心化验证服务，Chainlink 储备证明，以帮助在链上中继此链下数据。 Chainlink 储备证明为链下抵押品提供无与伦比的透明度，从而有助于增强代币化资产的安全性和可验证性。
此外，当涉及到其他类型的资产（如美术品）时，来自市场、拍卖平台以及专业和独立评估师的数据可用于帮助确保数字代币的价值反映基础资产的价值。
使用 Chainlink 储备证明来帮助保护代币的铸造
一些代币化项目还可以以其他方式利用 Chainlink 储备证明 - 帮助进一步加强安全性和透明度并控制代币的铸造功能。 Chainlink 储备证明安全铸造使代币化资产发行者能够以编程方式要求抵押品的价值大于或等于正在铸造的供应量。通过提供新的铸造代币有储备支持的加密保证，储备证明安全铸造通过去中心化验证增强了代币化资产的安全性。
例如，可以使用第三方审计美术品抵押品，然后可以使用 Chainlink 储备证明将该估值数据引入链上，并且储备证明安全铸造可以帮助控制资产支持代币的铸造。
值得注意的是，领先的代币化项目，如 TUSD、Poundtoken 和 Cache Gold 正在其铸造智能合约中使用 Chainlink 储备证明安全铸造，以帮助确保在铸造新代币之前储备充足。
此外，Chainlink 储备证明还可以用于帮助保护封装代币的铸造、赎回和销毁。一旦 Chainlink 储备证明确定封装代币抵押不足，则可以使用 Chainlink Automation 停止封装代币的铸造、赎回和销毁。
资产代币化的关键成功因素
代币化项目的成功可能取决于几个关键因素，包括：
- 安全性——在资产代币化方面，安全性至关重要。区块链技术的最大优势之一是其透明度，这意味着任何人都可以验证系统中抵押品的状态。就代币化资产而言，需要安全地将此抵押数据中继到链上，以帮助确保代币得到充分支持。由于 DeFi 的无需许可的组合性，抵押不足的代币可能会对更广泛的生态系统产生深远的影响。
- 自动验证——通过使能够使用智能合约自动验证支持资产的链下储备，资产代币化可以为发行者节省成本，同时也为用户提供更高的透明度。
- 透明度——随着越来越多的用户要求与其交互的应用程序实现信任最小化，透明度成为代币化项目的一个重要方面。通过验证服务（如 Chainlink 储备证明）提供抵押品的实时证明，代币化资产发行者可以提高透明度并增强对其链上资产的信心。
- 跨链互操作性——某些代币化资产需要跨不同的区块链环境具有互操作性，以访问更广泛的流动性池和更多不同平台的用户。跨链互操作性协议 (CCIP) 旨在消除开发人员编写自定义代码来构建特定于链的集成的需求。
如果你想了解有关 Chainlink 储备证明的更多信息，请访问 储备证明产品页面。如果你是开发人员并且想将 Chainlink 储备证明集成到你的智能合约应用程序中，请查看开发人员文档或联系专家。
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