什么是代币化黄金？
- Chainlink
- 发布于 2025-05-22 15:21
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本文介绍了tokenized gold（代币化黄金）的概念，它代表了将实物黄金的所有权以数字代币的形式存储在区块链上。
定义
Tokenized gold（代币化黄金）是指将其所有权存储为区块链上的数字代币的实物金条。
金融的未来正在由尖端研究人员、创新初创公司和领先的金融机构使用区块链技术构建。除了提供对金融产品和服务的更大访问权限外，它还将提供无与伦比的透明度，加深以前缺乏流动性的资产的流动性，提高市场弹性并降低运营成本。
这种经济转变的基础是代币化资产；存储在分布式数字账本上的数字代币，代表着真实世界的资产，例如货币、债券或黄金。自商业初期以来，黄金一直是我们货币体系的基础，并且经常被投资者寻求以在危机时期保护其财富。
在代币化和黄金都被视为恢复对全球金融体系信心的可行方式之际，市场对黄金支持的链上代币的需求不断增长也就不足为奇了。最近，代币化黄金的总价值超过 10 亿美元。
什么是代币化黄金？
图表显示了实物黄金是如何被代币化并在链上交易的。
黄金代币化涉及在区块链上铸造数字代币，以代表实物金条或金币的所有权，这些金条或金币通常由第三方托管在金库中。例如，一个链上代币可以代表存储在链下的 1 克实物黄金。
作为下一代黄金所有权解决方案，代币化提供：
- 更大的可访问性——通过代币化实现的部分所有权可以进行较小价值的购买，例如一克的一部分，这使得全球数十亿人更容易获得基于黄金的金融产品。
- 增强的透明度——在区块链账本上存储不可变的资产记录可以实现溯源跟踪和可审核的数据轨迹，以验证真实性，并消除信任托管人持有纸质证书的需求。
- 提高效率并降低成本——通过可编程智能合约简化后端流程，加快验证速度并降低结算成本。例如，原子结算通过将付款与资产交付同步来消除对 T+2 结算的需求。
- 更深的流动性——各种基于区块链的市场的互操作性以及区块链生态系统中代币化金融产品的可组合性，使得代币化黄金产品比孤立地分布在分散的市场中更容易获得更大的流动性。
- 释放创新——将高质量资产与区块链技术的力量相结合，有助于释放令人兴奋的新金融产品，从而更好地服务于每个人，从服务不足的投资者到领先的机构。
黄金代币化如何运作？
黄金代币化遵循与代币化任何真实世界资产相同的一般过程，尽管具体步骤可能会因特定要求、用例和发行人而略有不同。
代币化黄金的典型分步过程包括：
- 选择黄金资产 - 这可以是从 1 盎司的美国金鹰币到 1 公斤的金条。
- 定义代币类型 - 确定代币类型，例如 ERC-20 或 ERC-721、铸造机制和最初要铸造的代币数量。
- 选择区块链 - 这可以是公共区块链、私有链、Layer2或其他基于 DLT 的网络。
- 用数据丰富它 - 代币化黄金可能需要储备证明、链上市场数据、身份验证等。
- 建立区块链互操作性 - 通过使其可以在跨链生态系统中访问，来增加代币化黄金访问的流动性。
- 发行 - 在链上部署代币智能合约并铸造代币化黄金代币。
- 分发 - 为一系列市场和用户提供对代币的访问权限。
- 同步 - 无论代币化黄金智能合约在多链生态系统中转移到何处，都要确保它们保持更新。
代币化黄金项目示例
各种项目正在代币化黄金，并使其可以在链上金融生态系统中使用。作为行业领先的预言机网络，Chainlink 安全地在链上提供数据和计算，实现无缝和安全的跨链通信和代币转账，并在链上提供安全网关——这对于构建安全、高效、可靠、流动和透明的代币化黄金解决方案至关重要。
CACHE Gold
CACHE Gold 使用 Chainlink Proof of Reserve 来帮助保护 CGT 的铸造。
CACHE Gold 提供基础设施来数字化实物黄金和其他真实世界资产。通过 CACHE Gold，用户可以访问完全公开、透明且可赎回的黄金支持代币。
通过使用 Chainlink Proof of Reserve 来提供对链下黄金储备的可靠和及时的监控，项目可以实现无与伦比的透明度和安全性。例如，CACHE Gold 正在使用 Proof of Reserve 来帮助用户快速在链上验证他们的代币化黄金产品是否由托管在链下金库中的黄金储备完全支持。
“Chainlink Proof of Reserve 使我们能够提高我们平台的透明度。”——Brian Hankey，联合创始人，CACHE Gold
Pax Gold
Paxos 的 Pax Gold 提供了一种代币化黄金代币 PAXG，可以兑换为存储在伦敦 LBMA 金库中的一金衡盎司精制黄金。 拥有 PAXG 为持有者提供基础实物黄金的所有权。
高度可靠、准确和去中心化的 Chainlink Price Feeds 对于围绕代币化资产（包括代币化黄金产品）创建安全的链上市场至关重要。 感谢用于 Pax Gold 的 PAXG Chainlink Price Feed，项目能够更安全地将 PAXG 纳入借贷平台、DEX 等。
“Chainlink 预言机将加速 Paxos 的美元和黄金支持代币在 DeFi 中的采用。”——Walter Hessert，战略主管，Paxos
Instruxi
Instruxi 开发了 I-ON，其愿景是创建一个安全、稳健和超可扩展的基础设施，可以支持资产数字化和代币化，以便他们可以对黄金和其他资产的所有权进行分割。
除了 Proof of Reserve 之外，Instruxi 还在使用 Chainlink Functions，一个 Web3 无服务器开发人员平台，使用户能够从任何 API 获取任何数据，并在高度安全的 Chainlink 网络上运行自定义计算。 将真实世界数据轻松地带到链上，为由代币化黄金支持的令人兴奋的新链上金融产品开辟了前景。
“智能合约、Chainlink 的安全通信以及 Space and Time 的去中心化数据仓库使我们能够提供 I-ON 为我们的机构级框架所需的高级审计功能、可扩展性和强大的安全性。”——Austin Przybysz，首席技术官，Instruxi
Golteum
Golteum 是一个由实物金条和其他金属支持的部分 NFT 的平台。 他们的目标是为贵金属行业提供更大的可访问性、安全性和透明度。
Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) 为开发人员提供了一个通用的开放标准，用于构建可以跨多个网络传输代币、发送消息和触发操作的安全服务和应用程序。 Golteum 计划使用 CCIP 进行跨链通信，这将有助于使其平台适应未来发展，避免供应商锁定并增加其代币的流动性，这是一个由实物金条和其他金属支持的fractionalized NFTs的平台，计划使用 CCIP 进行跨链通信，这将有助于使其平台适应未来发展，避免供应商锁定并增加其代币的流动性。
“Chainlink Price Feeds、Proof of Reserve 和其他 Chainlink 服务对于加强我们fractionalized NFTs（由贵金属支持）的安全保证并获得用户的快速采用至关重要。”—— Alex Bowman，联合创始人，Golteum
代币化黄金的未来
区块链技术正在成为支持全球市场的下一代金融基础设施。作为最重要的货币资产之一，并且鉴于通胀压力，目前人们对黄金的兴趣日益浓厚，代币化黄金将在向链上金融的这一转型中发挥重要作用。 这种经济转变的基础是 Chainlink 网络，它提供了解锁高级代币化黄金解决方案所需的安全、可靠和高性能的 Web3 服务。
如果你准备好探索代币化黄金解决方案，请立即与专家交谈。
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- 原文链接： chain.link/education-hub...
- 登链社区 AI 助手，为大家转译优秀英文文章，如有翻译不通的地方，还请包涵～
